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人民币升值,房价如何走?

本文来自微信公众号“子木聊房”

文/子木

这几天,身边讨论最多的就是人民币升值。

我查了一下数据,人民币对美元最新汇率,离岸、在岸人民币分别升破了6.37和6.38,创下三年新高。

人民币升值,有好处也有坏处。

好处是,以人民币计价的所有商品以及资产,价格上升。

无形中,中国人更有钱了,比如把北京一套老破小学区房卖掉,就可以从国外搞一套很不错豪宅,不过汇率管制下,这种交易是被阻断的。

人民币出不去,老百姓对升值几乎感知不到,唯一的好处是买进口商品,价格会便宜很多。尤其那些热衷国外牌子的年轻人,做梦都能笑醒。

坏处是,中国商品贵了,老外就不再愿意买我们的货。

比如我深圳一个朋友开工厂卖登山包,之前一个包卖20美元,现在变成了40美元,老外肯定不乐意了,就想着从更便宜的地方找替代品。

出口订单减少,做书包的厂子不赚钱,就得裁员减工资。扩大到整个行业,对出口有抑制作用。

所以,正常情况来讲,中央一直采取“保汇率稳定性”,不让人民币产生大幅波动。在这个工作上,中国是独一份。

但这次为什么,人民币会有这么大幅度的升值呢?这还要从一场会议说起。

前段时间,央行周所长在莫干山会议上讲到:

人民币国际化条件下,我们管不了人民币汇率,中国中央银行最终要放弃汇率目标,人民币汇率是全球所有市场主体对人民币的偏好、预期和交易决定的。

人民币在中长期内将持续对美元升值,既是中国经济持续增长、人民币相对购买力不断提高的结果,也是美联储搞量化宽松和不断扩表的后果之一。

意思很明白:我们不准备再“死守汇率”了,让全球市场主体来决定它的走势。

背后的原因有三个:

其一拒绝割韭菜。老美从去年开始放水,今年继续放,有点儿破罐子破摔的意思。

但背后的道理大家很明白,用其他国家人民劳动成果给自己的错误买单,俗称“割韭菜”。

这两年,有色金属、铁矿石、原油等大宗商品价格疯涨,直接拉升国内生产成本,对中国造成“输入性通胀”。

如果不适当放开汇率,让中国制造的商品价格起来,就无法对冲通胀,厂子都亏钱。

其二目前国外疫情依旧猖獗,尤其是印度等东南亚制造业国家,工厂大都是停摆状态。

所以此阶段,人民币升值的机会窗口,因为即使是人民币升值,老外也找不到可以替代中国商品的地方。

其三是大国自信。中国从2001年以后,花了20年,努力从进出口为主导的经济体,转变为由“大消费”带动的经济体。

这几年,无论是“内循环战略”还是“新能源”战略,都是围绕着美元捆绑展开的。

尤其是新能源车的爆发,让我们不再那么依赖石油,也就脱离了美元绑架。

这次官方默认放弃汇率目标,说白了就是在试图挑战美元霸权,这是一场史诗级的经济博弈。

说起来也挺有意思,2020年疫情出现时,全世界人都在看中国人笑话,认为被“贸易战、新冠”连挫的中国会一蹶不振。

然而没想到,短短1年时间,风云突变,中国却成为了全世界最安全的国家,全世界都在用中国输出的口罩、呼吸机。

这就是国运,国运昌盛,经济持续增长,我们就有充足的“货币自信”,所以说,未来人民币升值是一个长期大概率事件。

接下来聊聊人民币升值对市场的影响。

首先不要炒汇,汇率市场水很深,一般人操作不来。

为此昨天北京还开了一个会,会上严重示警:

影响汇率的市场因素和政策因素很多,人民币既可能升值,也可能贬值。没有任何人可以准确预测汇率走势。关键是管理好预期,坚决打击各种恶意操纵市场、恶意制造单边预期的行为。

国家不让做的事情,最好别做。

比如炒币,前段时间身边很多朋友赚的盆满钵满,都喊我去玩,虽然心动但还是望而却步了,因为这就是一场赌博,没有逻辑基础,什么时候跌你完全不知道。

后来政策打压,很多之前赚钱的朋友都把赚得亏了进去。这让我想起了在澳门做赌场生意的朋友,他说:

赌场,不怕你赢钱,就怕你不玩。

相信我,我们只能赚到认知以内的钱。

人民币升值,会加速全球热钱流入中国,热钱进来以后,需要场地发酵,最直接的就是注入股市。

这几天A股市场很沸腾,我年后买的票基本都涨回来了,如果有闲钱的可以配置一些,围绕着国民大消费、光伏科技、医药板块走。但是股票不宜聊太多,容易被打脸。

接下来是楼市老本行,先说结论:“人民币升值,依旧利多楼市”。

人民币升值,全球热钱涌入中国,由于楼市限购,国外资本无法直接注入楼市,但是可以通过资本市场间接流入楼市。

受益最大的是开发商,融资成本更低,拿地会更加激进,地王诞生,从而带动周边房价上涨。

而且人民币升值,房子的可兑现价值,也就是实际价值有了支撑点,一些归国华侨更更愿意在国内买房,年后上海海归派的购买力非常惊人,就是这一背景下的产物。

当然接下来,人民币不太可能短时间大幅升值,那样会出现很大问题。会跟当年签了广场协议的日本一样,被老美反手做空,砸了自己的脚。

而且,下半年或者明年,印度、东南亚、巴西等劳动力更廉价的国家,疫苗可能普及,工业复苏,人民币升值便会裹挟着大量订单流出,这也是需要考虑的不确定因素。

我们需要找到人民币真实价值的平衡点。

最后对于未来人民币的趋势,我还是坚持我过去的结论:

“相对国内贬值,相对国外升值”。

相对国内货币贬值,房子是最好的避险资产,相对国外升值,房子的真实价值在上升,无论怎样,民富承载体都很难被动摇。

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